미국 주식 시장을 대표하는 고수익 지수와 저위험 지수로는 S&P 500, NASDAQ 100, Dow, Russell 등이 있습니다.
이들 지수의 특징은 오랜 역사를 갖고 있으며 오랜 기간 상승 추세를 보이고 있으며, 현재도 미국 주식시장을 대표하는 지수로 자리잡고 있다는 점이다.
S&P 500 지수의 경우 대부분의 미국 주식 투자자들이 익숙하지만, 나스닥이나 다우의 경우에는 익숙하지 않을 때가 있습니다.
이 글을 클릭하신 분들 중 나스닥과 다우지수의 성과가 궁금하신 분들이 계실 텐데요. 딱 맞는 시간에 왔습니다.
수익률, 배당금, 주가비교분석을 간단히 살펴보겠습니다.
NASDAQ QQQNASDAQ QQQ 주식 NASDAQ QQQ는 미국 주식 시장에서 매우 인기 있는 ETF입니다.
이 ETF는 나스닥 100 지수를 추적합니다.
주로 컴퓨터, 통신, 도소매, 무역, 생명공학 분야의 기업으로 구성되며, 투자회사나 금융회사는 포함되지 않습니다.
QQQ는 거래량이 많은 ETF 중 하나로 나스닥의 비금융주에만 투자한다.
QQQ의 주요 노출은 정보 기술 및 통신 서비스 부문이며 미국의 주요 기술 주식에 대한 광범위한 노출을 제공합니다.
보유 종목 상위 10개 종목을 보면 IT 기업들이 주로 마이크로소프트, 애플, 아마존, 페이스북, 인텔 순으로 나열되어 있음을 알 수 있다.
또한, QQQ ETF 배당금은 3월/6월/9월/12월 등 연 4회 지급되며, 최근 주가 기준 배당률은 0.81%이다.
참고로 한국 나스닥에 투자하고 싶다면 TIGER US Nasdaq 100 ETF를 고려해 보세요. 당신은 할 수 있습니다.
한국에서 거래할 때는 달러가 아닌 원화로 거래되며, 미국 주식시장과 한국 주식시장의 시차로 인해 나스닥 지수와 약간의 차이가 있습니다.
Dow Index DIA DIA는 미국 다우존스 지수를 기반으로 효율적인 투자가 가능한 ETF로 ‘다이아몬드’라고도 불립니다.
Dow는 미국 주식 시장의 가장 대표적인 지수 중 하나인 Dow를 추적하는 포트폴리오를 구성합니다.
미국 주식시장에 상장된 대표적인 30개 기업의 가격 움직임을 추적하는 지수로, 미국 경제와 기업 동향을 직접적으로 노출할 수 있습니다.
지난 5년간 다우지수 DIA 주가는 나스닥 주가의 1/3 수준이다.
하지만 이는 결과론적인 이야기이고, 하단의 MDD(최대하락)를 포함한 전반적인 비교분석을 통해 각각의 장단점을 알아보도록 하겠습니다.
DIA ETF는 다양한 업종의 기업을 포함하고 있으며, 투자 포트폴리오의 다각화를 추구하며, 장기 투자에 적합한 특성을 가지고 있습니다.
매달 배당금을 지급하기 때문에 장기 안정적인 투자를 위해 많은 분들이 선호하는 ETF 중 하나이기도 합니다.
DIA ETF의 배당수익률은 1.8%, 운용수수료는 0.16%이다.
DIA는 다우 지수를 추적하는 유일한 ETF 중 하나이며 미국 대형주 30개로 구성되어 있습니다.
나스닥 다우지수 비교분석 2000년부터 2024년까지 나스닥 QQQ 다우지수 DIA에 월 1,000달러(2024년 5월 4일 환율 기준 약 1,365만원)를 투자한 백테스트이다.
마지막으로 나스닥은 QQQ는 $2,762,790(KRW 3,771,208,350)이고 Dow Index DIA는 $1,379,470(KRW 1,882,976,550)입니다.
결과만 놓고 보면 나스닥은 다우의 약 2배에 달하는 수익률을 보이고 있다.
하지만 결과는 결과일 뿐이다.
투자자들은 어떤 주가 하락에도 견딜 수 있는 사고방식을 가져야 합니다.
그렇지 않으면 이렇게 높은 수익을 얻을 수 없습니다.
주가가 급락하면 대부분의 투자자들은 패닉 매도를 하게 됩니다.
나스닥 QQQ의 최대 하락폭은 -81.08%이다.
즉, 1억 원을 투자했다면 1,900만 원밖에 남지 않는 순간이 있었습니다.
더욱이 올해 최악의 손실률은 무려 -41.37%에 이른다.
불과 1년 만에 줄어든 수치입니다.
반면, 다우지수 DIA의 최대 하락폭은 47.05%로 나스닥 QQQ와 비교하면 매우 좋은 수치를 보이고 있다.
최악의 해에는 손실률이 -32.16%로 나타났다.
따라서 투자하기 전에 ETF가 얼마나 하락할지 미리 알아야 합니다.
그렇게 주가가 떨어지면 ETF에 대한 신뢰를 잃을 수밖에 없습니다.
결론 NASDAQ QQQ는 Dow Index DIA 대비 약 2배의 수익률을 목표로 할 수 있습니다.
하지만 2002년 닷컴버블 당시 -81%까지 하락했다는 점을 명심해야 한다.
닷컴버블 같은 하락세는 다시는 일어나지 않을 것이라고 말하는 전문가도 있지만, 사실 전문가들의 예측은 대부분 틀렸다.
당신이해야 할 일은 한두 번만 올바르게하는 것입니다.
인간은 미래를 예측할 수 없는 존재이기 때문이다.
이번에는 AI 버블로 인해 버블이 형성된 뒤 터질 가능성도 있다.
따라서 소량으로 테스트하여 어느 정도의 손실을 감당할 수 있는지 확인한 후 방어적인 투자를 하는 것이 좋습니다.
하락이 두렵다면 현금으로 씨앗을 조금 남겨 두는 것이 좋습니다.
끝.